汇利资本接到伪装成扶贫的犯罪邀请，67岁老人竟成了电信犯罪帮凶

2024年12月，北京市民齐夏走进公安机关自首汇利资本，过去几天，他逐步成为了电信诈骗分子的“帮凶”,帮助上游罪犯转移了上万元非法资金。

当前，齐夏正在因掩饰、隐瞒犯罪所得罪服刑，刑期一年。

一个陷入经济困难的退休老人，打了几通遮遮掩掩的扶贫电话，齐夏如何成为电信诈骗犯罪的一环？

在过往的一些帮信犯罪中，往往涉及大学生等年轻群体。而从本案可以看到，电信上游犯罪团伙也将目光投向了行为更为“隐蔽”老年人。日前，南都N视频记者向北京市东城区法院与齐夏家属了解了这起案件的细节。

一张伪装成扶贫的“犯罪邀请函”

齐夏，1957年生，已经退休，因为收藏“古画”陷入了财务危机。一些“机会”在这时找上了他。

电话那头自称是“中国乡村发展基金会”的工作人员，询问齐夏是否有经济困难。对方还称，基金会手中有一个定向扶贫项目，齐夏可以下载相应软件，绑定银行卡后，可以申领“扶贫款”。

从2024年12月7日起，“扶贫人员”多次和齐夏电话沟通申领“扶贫款”的细节，每次结束通话前，对方都会特别提醒齐夏要及时删掉通话记录，称这是扶贫工作的“保密”要求。

北京市东城区人民法院法官助理杨柳向南都N视频记者介绍，上述行为像是一场“海选面试”，若“面试者”觉得扶贫说辞和删除通话记录的要求过于蹊跷，不予理会，不法分子一般会另寻他人。而齐夏展现出的兴趣，也让这场“面试”的背后的不法“生意”浮出水面。

12月13日，对方告诉齐夏，他们会向齐夏的银行卡内打一笔“扶贫款”，若齐夏能将这笔钱取现并转入指定的账户中，便能获得报酬。

14日汇利资本，齐夏去银行转移了2万元资金，得到了500块的“奖励”。有了第一笔合作，双方信任更加牢固，开始在微信聊天中商讨后续。对方还是会叮嘱齐夏，每次聊完后要删除对方微信。

随后的15日、16日，齐夏依旧前往银行帮对方转移了5万元资金，三天时间共计转移7万元，获利3000元。

一个细节是，当客户有大额取现和转账时，银行会反复提醒切勿上当受骗。齐夏则用从“上家”那里学到的话术搪塞了过去，谎称家里装修买家具需要付现金。

值得一提的是，齐夏并非初犯。2023年，他曾将自己的银行卡有偿提供给电信诈骗犯罪分子。当时，法院认定齐夏的参与度与主观明知不深，且是初犯、偶犯，犯罪情节不算严重，以犯有帮助信息网络犯罪活动罪判处其缓刑。

此前，北京市反诈中心就注意到了齐夏异常的通话情况，也在14日监测到齐夏银行卡的取现情况。12日、13日、14日、16日四天时间里，反诈中心曾多次尝试电联齐夏，而齐夏均未接听。反诈中心还联系了齐夏的儿子，要其转告齐夏，接听反诈中心电话，不是自己的钱不要取。

就在齐夏自首的前一天，派出所民警还到访齐夏家，告知齐夏的老伴，齐夏的行为涉嫌违法犯罪。

自首后，齐夏声称自己皆因受犯罪分子蒙骗才走上了犯罪道路。但他也供述，自己心里其实知道这些钱是电信诈骗的赃款。法院通过上述的诸多细节，结合齐夏的认知能力、既往经历等，认定齐夏有主观故意的犯罪意图。

自首、退赔和认罪认罚，法院从轻量刑

齐夏被提起公诉，北京东城区人民法院经审理，认定被告人齐夏明知资金是上游犯罪所得而予以转移，其行为已构成掩饰、隐瞒犯罪所得罪。最终，法院依法判处齐夏有期徒刑一年，并处罚金5000元。杨柳向南都N视频记者详解了法院的判罚考量。

我国刑法规定汇利资本，已满七十五周岁的人故意犯罪的，可以从轻或者减轻处罚；过失犯罪的，应当从轻或者减轻处罚。齐夏并不符合上述情况。

刑法第三百一十二条明确了掩饰、隐瞒犯罪所得罪的判罚标准：明知是犯罪所得及其产生的收益而予以窝藏、转移、收购、代为销售或者以其他方法掩饰、隐瞒的，处三年以下有期徒刑、拘役或者管制，并处或者单处罚金；情节严重的，处三年以上七年以下有期徒刑，并处罚金。

此次齐夏涉案金额达7万元，依照宣判时的司法解释，齐夏的涉案金额未达10万元及以上的“情节严重”范畴，量刑应在在3年以下。前文提到，齐夏有前科犯罪经历，鉴于其有再次犯罪的可能，公诉机关提出判处实刑、不宣告缓刑的量刑建议。但齐夏在此次案发后自首等行为，成为从轻量刑的重要情节。

齐夏3000元的违法所得由儿子齐新主动缴纳到了公安机关。主动退赃是被告人认罪悔罪的表现，，可依此考虑从轻处罚。

此外，依据我国现行的认罪认罚从宽制度，齐夏如实供述犯罪事实，接受公诉机关给出的量刑建议，签署认罪认罚具结书。法院可在上述的自首、退赔情节基础上，进一步考虑从宽量刑。

值得一提的是，在此类诈骗案件中，通过受害人的转款记录，如齐夏等作为“下游工具人”的踪迹往往很容易暴露，而“上游”的电信诈骗集团则极为隐蔽，难以锁定。

经查证，在此案中，几名电信诈骗受害人在网络平台上听信了犯罪分子的所谓“理财建议”，本以为是在犯罪分子提供的理财软件中投资，实际上，钱款直接流进了齐夏的银行卡。

从大学生到老人，帮信犯罪的新趋势？

齐新认为，父亲拮据的经济状况给了不法分子可乘之机。经过这次，他希望父亲能安分一些，毕竟这已经不是父亲第一次“犯事”了。2023年，齐新突然接到派出所的电话，才知道父亲跑去邯郸不是为了卖画，而是“卖卡”。

临近退休时，齐夏开始把一箱箱“宝贝”搬回家，这都是他买来的古画。齐夏经常瞒着家里人买画，在这件事上，一家人很难沟通。“他总觉得我们什么都不懂，和我们说是对牛弹琴。”齐新说。

对于齐夏，收藏无疑是一笔“超前消费”。2019年，齐夏欠下了600多万元的债务。他把从父母那里继承来的房子抵押了出去，还欠了多笔信用卡透支欠款。

那之后，齐夏和老伴只能在北京郊区租下了一间一居室，一年房租3万多元。两人每月的退休金加在一起不到一万元，除了支付房租和还债，他们还要在看病上花不少钱。齐夏患有糖尿病，医保报销后，每月要花近2000元看病。

齐新称，目前这笔债务还剩下几十万元。父亲在服刑，他每个月要帮父亲还1000多元信用卡。那些“古画”仍在家里放着。

杨柳介绍，在过往的一些帮信犯罪中，多涉及大学生、或刚步入社会的年轻人等年轻群体。他们法律意识薄弱，经济来源有限，但网络活跃度高，可以通过社交平台、兼职群等多渠道获取相关信息，而且能熟练使用网银，因此容易被犯罪团伙发布的“高额佣金”“轻松赚零花钱”的话术诱惑，出借银行卡等或者“代收转账”。但从本案中可以看到，上游不法分子也开始将目光投向了老年人。他们的社会参与程度更低，更习惯现金消费，在线下转移非法资金时不容易引起怀疑，具有一定隐蔽性。

法官提示，该起案件给广大老年群体敲响了警钟，切勿被眼前的利益蒙蔽，要警惕“天上掉馅饼”，对所谓申领“扶贫款”，帮忙跑分或办卡、卖卡赚钱等行为明确拒绝。同时，作为子女也要更加关心家里老人的生活与心理状态，加强沟通，普及反诈防诈知识，发现老人的异常行为应第一时间制止。

齐新则有些无奈，他没和父亲住在一起，每天除了工作、还要照顾孩子，没法时刻看着老人。去年案发时，反诈中心在多次联系齐夏未果后找到了齐新，他曾当面叮嘱父亲不要乱来，也没能拦住。“老人的腿长在他自己身上，做什么事都得自己负责。”齐新对南都N视频记者说道。

齐夏将在今年年底结束服刑。考虑到母亲身体不好，齐新没把父亲被判刑的消息告诉母亲。“只是说拘留了暂时回不来。”

（文中齐夏、齐新为化名）

采写：南都N视频记者王森发自北京汇利资本

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